Отмыв денег

[Jeda]

Отмывание денег
Давненько взаимодействую со многими крайм фракциями и заметил что многие забивают на отмыв денег, хотя это необходимая вещица, да и в целом можно будет разнообразить ситуации и внести перчинки в игру.
Вначале разберем что такое отмыв денег, предыстория самого термина и каким актуальным способом можно отмыть деньги в игре.
Отмывание денег – это придание законного вида денежным средствам или имуществу, приобретенных от совершения преступления.

Считается, что термин «отмывание денег» появился в те времена, когда мафия в США владела автоматическими прачечными. Гангстеры зарабатывали большие суммы наличными благодаря вымогательству, проституции, азартным играм и контрабанде алкоголя. Однако им нужно было показывать, что эти деньги происходят из якобы законных источников.
Впрочем, некоторые исследователи считают, что это легенда, а термин «отмывание денег» называется так потому, что действительно описывает процесс: нелегальные, «грязные» деньги, благодаря цепочке транзакций «отмываются», становятся «чистыми». Другими словами, источник незаконно полученных денег скрывается благодаря различным переводами и сделкам, и деньги выглядят как полученные легальным путем.

Методы и пути отмыва денег.

Оформление депозитов на подставных лиц.
В соответствии с Законом о банковской тайне (США, 1970), банки обязаны сообщать обо всех депозитных вкладах, сумма которых превышает 10000 долларов США и 1 цент. Это ограничение, совершенно незаметное для большинства граждан, доставляет немало хлопот преступникам, занимающимся отмыванием денег. Чтобы обойти этот досадный закон, препятствующий отмыванию денег, нанимают подставных лиц, которые оформляют на свое имя несколько мелких депозитных вкладов на сумму не более 10000 долларов каждый. Выполняется эта операция либо в разные дни, либо в разных филиалах банка в один и тот же день. Это довольно сложный способ, отнимающий много времени и усилий. Еще более осложнила ситуацию установка в американских банках специальных компьютерных программ, обнаруживающих подозрительные депозиты и оповещающих о них руководство.

Оффшорные банки.
Оформление множественных депозитов - детская шалость для мелких мошенников, которые хотят укрыть от государства пару сотен тысяч долларов. Когда счет идет на миллионы, вступают в действие более масштабные механизмы. Благодаря фильмам о тяжелых буднях современных «крестных отцов» известно об отмывании денег в оффшорных банках. Наиболее привлекательными оффшорными зонами для отмывания денег считаются Каймановы и Багамские Острова, и Панама; здесь не существует правовых ограничений, регулирующих размер и количество банковских вкладов, а также не предусмотрена уголовная ответственность за отмывание денег, что помогает преступникам скрыться за непроницаемой завесой секретности, окружающей операции в оффшорных банках. Открытие счетов сразу в нескольких таких оффшорных банках позволяет преступникам свободно перемещать средства и создать непроницаемую защиту от назойливого любопытства соответствующих органов.

Один из моих любимых способов по отмыву денег, то это фиктивные компании.
Отмывание денег, добытых в крупном бизнесе, может быть связано с организацией нескольких фиктивных подставных компаний, существующих исключительно ради этой цели. Эти так называемые «компании-пустышки (или оболочки)» предлагают услуги, которые легко можно сымитировать, и, как правило, принимают только наличные в оплату за легально оказываемые услуги (чаще всего в этих целях используются салоны красоты, а также различные компании по оказанию услуг на дому). В компанию вливаются «грязные» деньги, которые по фальшивым инвойсам и квитанциям выглядят как законный доход, а затем оседают на банковских счетах фиктивной компании, где ничем не отличаются от денег законопослушных граждан. Когда то в 16 году используя данный способ члены моей мафии взяли под контроль парк аттракционов и автоматы с газировкой, путем чего и отмывались деньги.

Инвестиции в законное предпринимательство.
Многие преступники хотят не просто отмыть деньги, но и «легализоваться», то есть стать примерными гражданами и заниматься законным бизнесом, не опасаясь ареста. Чаще всего объектами инвестиций становятся увеселительные заведения вроде баров, стриптиз-клубов и казино, где высокие законные доходы сочетаются с не менее высокими доходами и вместе оседают на банковских счетах. Этот способ отмывания денег не требует больших затрат (после первоначальных капиталовложений), но зато широко известен, и любой, даже самый бездарный следователь, обнаружит правду через несколько минут. Безопаснее просто «покупать» услуги легальных предприятий, но это требует ведения фальшивой документации и «черной» бухгалтерии. А поскольку большинство преступников выбрали легкий путь наживы отнюдь не из трудолюбия и любви к ремеслу, этот вариант отмывания денег не пользуется популярностью в преступном мире.

Азартные игры.
Учитывая сколько сделок с наличными заключается каждый день, неудивительно, что казино превратились в незаменимые прачечные, где ежедневно отмываются целые состояния. Преимущество этого способа в том, что для покупки фишек не нужен паспорт и справка о доходах. В казино все анонимно - вы пришли, поставили на зеро и - какая неожиданность - выиграли полмиллиона долларов. Даже если казино следует букве закона и требует документы для оформления выигрыша, никто не докажет, что выигранные вами деньги заработаны нечестным путем.
В дальнейшем ещё буду дополнять.